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‘江湖救急’？當(dāng)心卷入洗錢犯罪的漩渦！

2024-05-21 16:48:53 來源：國際時報網(wǎng)

有一種“小忙”千萬不能幫！

前不久，小張在某QQ群看到一則“江湖救急，日賺千元”的小廣告，對方聲稱只是用小張在某平臺的貸款額度，幫助對方貸一筆款，之后由對方來還款，小張就能得到上千元的報酬。小張很心動，于是按照對方指引進(jìn)行了貸款操作。殊不知對方的目的竟然是為了洗錢，其還款的錢財屬于涉電詐案件贓款。小張也因此成為了不法分子洗錢的幫兇，并受到了法律的制裁。

近一段時間，在不少網(wǎng)絡(luò)平臺都出現(xiàn)了類似廣告，不法分子會以急需一大筆資金為借口，通過許諾給予高額回報來吸引他人為其貸款。當(dāng)受害者貸完款將資金轉(zhuǎn)給不法分子后，不法分子再將自己通過非法途徑獲取的資金拿來償還貸款，這樣一來，他們的不法資金就可以輕松“漂白”。這種找他人先貸款自己又立馬還款的操作，就是一個常見的洗錢方式。

眾所周知，洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大的破壞作用。

我國早在2007年就已經(jīng)通過并實施了《中華人民共和國反洗錢法》，但是由于網(wǎng)絡(luò)日益發(fā)達(dá)、人民群眾防范意識較弱，給不法分子帶來了“便利”，以至于反洗錢的監(jiān)管工作難度很大。對此，馬上消費特別提示大家，幫別人貸款風(fēng)險極大，一旦還款是來自網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等非法途徑，就會被卷入洗錢犯罪案中。

一般來說，不法分子洗錢有三個階段：

第一階段：處置階段

不法分子將非法渠道獲取的資金通過存款、購買貴重物品或投資等方式引入到金融系統(tǒng)中。主要是為了將非法資金與合法資金混合在一起。

第二階段：離析階段

不法分子經(jīng)過層層金融交易來隱匿資金來源，使非法資金的來源變得難以追蹤，并在最大程度上進(jìn)行分散。主要包括將資金轉(zhuǎn)移到不同的銀行賬戶進(jìn)行多次轉(zhuǎn)賬交易、跨境轉(zhuǎn)移資金等方式。

第三階段：融合階段

在不法分子掩蓋了非法資金的來源后，再將資金投資于合法企業(yè)、購買不動產(chǎn)、進(jìn)行股票交易或其他合法投資，為非法資金披上“合法”的外衣，從而將錢“漂白”。

由此，我們可以看出，洗錢手法復(fù)雜多樣，無論是哪個階段，通常以高額回報為誘餌，誘導(dǎo)人們深陷其中。所以，大家在日常生活中要提高反洗錢意識，保護(hù)自己的資金安全，全面助力“反洗錢”行動。

第一，要提高警惕，拒絕高額回報的誘惑，不出租、出借自己的銀行卡、身份證、賬戶、電話卡、U盾等金融信息給他人；

第二，做任何金融交易，選擇安全可靠的金融機構(gòu)；

第三，不要用自己的賬戶，為他們轉(zhuǎn)賬、貸款、提現(xiàn)；

最后，遇到任何可疑情形，我們都要及時報警，共同助力“反洗錢”，守護(hù)資金安全。